Zawód doradcy finansowego powstał w odpowiedzi na oczekiwania rynkowe. Na rynku finansowym jest mnóstwo ofert. Pracownicy banków, co chwila, oferują kolejne produkty finansowe. Należy dodać, że dla przeciętnego człowieka bardzo często ich propozycje są nieczytelne. Bankowcy i firm, pożyczających pieniedze komunikują się codziennie językiem, który nie każdy rozumie.